Adviesrapporten
Een helder totaalbeeld is voor u van grote waarde. Financiële wensen en verplichtingen variëren gedurende uw leven. Kinderen die gaan studeren, de aankoop van een woning, pensionering. Mooie gebeurtenissen allemaal, maar u moet er wél goed op zijn voorbereid.Financiële planning van Roots Financieel Advies brengt u uitkomst. Met een financieel plan creëert u overzicht, rust en zekerheid en alles om uw wensen en doelstellingen te realiseren.
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u. Deze afspraak is gratis voor u wanneer u woonachtig bent in de regio Eindhoven / Veldhoven.
NEEM DIRECT CONTACT OP
Onafhankelijk financieel advies
Financieel plan
U wilt toch ook overzicht hebben over uw financiële situatie?
Financiële planning van Roots Financieel Advies helpt u bij het in kaart brengen van uw persoonlijke financiële situatie en het plannen van uw financiële toekomst. Ik breng uw inkomen, uitgaven en vermogen met elkaar in verband en plaats deze op een tijdlijn. Ook weeg ik uw persoonlijke omstandigheden mee: bent u gehuwd, kunt u op termijn wellicht een erfenis verwachten, welke rechten bouwt u op binnen de sociale zekerheid? Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan van Roots Financieel Advies.
Een financieel plan word meestal bij mij aangevraagd als er een van de levensmomenten optreed die ik hier ook op deze website heb vermeld. Deze momenten zetten u aan om na te denken over uw financiële huishouden. Ik maak voor u inzichtelijk welke veranderingen er op kunnen treden wanneer zaken zich wijzigen. Ik geef u inzicht in uw persoonlijke omstandigheden. Dit zodat u verantwoord keuzes kunt maken. Een financieel plan van Roots Financieel Advies bestaat uit twee onderdelen. De rapporten hieronder vormen samen het financieel plan van uw persoonlijke situatie.
Persoonlijk financieel overzicht / Persoonlijk financieel plan
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
Persoonlijk financieel plan
Bij een financieel plan van Roots Financieel Advies staan er drie thema’s centraal.- Inkomensplanning
Ik leg hier een verband tussen uw bruto besteedbaar inkomen en uw netto besteedbaar inkomen. Dit zet ik af tegen uw uitgaven zodat u direct inzicht krijgt in de eventuele (fiscale) besparingen die er mogelijk zijn. Door de werkelijke uitgaven te betrekken in uw financieel plan kunt u keuzes maken op echte feiten en niet op basis van aannames of veronderstellingen.
- Vermogensplanning
Risico en rendement gaan hand in hand. Als u een hoog risico wenst maakt u ook kans op hoge rendementen en andersom. Ik bekijk samen met u welk risico u wilt en kunt lopen om uw einddoel te bereiken. Op deze manier bouwt u uw vermogen gefundeerd op. De afweging risico en rendement staan centraal in mijn vermogensplanning. Wanneer u dat wenst ga ik samen met u op zoek naar een gedegen DSI-gecertificeerde beleggingsadviseur of vermogensbeheerder.
- Nalatenschapsplanning
Het doel van nalatenschapsplanning is vermogen over te dragen aan uw kinderen of kleinkinderen. Het begint echter met een beoordeling van uw samenlevingsvorm. Hoe zit het bijvoorbeeld met uw huwelijkse- of partnerschapsvoorwaarden. Hierbij moet u ook uw testament niet vergeten. Het succesvol overdragen van vermogen betekent besparing van schenkbelasting, erfbelasting of inkomstenbelasting. Voor mijn klanten ben ik ook als executeur testamentair aan te wijzen.
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
NEEM DIRECT CONTACT OP
Persoonlijk financieel overzicht
In dit rapport geef ik u inzicht in uw persoonlijke financiële situatie op dit moment. Dit rapport stel ik zorgvuldig voor u samen om ervoor te zorgen dat u een duidelijk en begrijpelijk overzicht heeft wat u kunt zien als uw financiële vertrekpunt. Dit is een financieel overzicht en geen financieel advies. Mijn persoonlijk financieel plan vind u iets verder op deze pagina.In het persoonlijk financieel overzicht breng ik de volgende dingen voor u in kaart:
Persoonlijk financieel overzicht
- Uw huishouden
- Uw kennis, ervaring en uw risicobereidheid
- Hoe ziet uw financiële situatie er op dit moment uit?
- Wat zijn uw inkomsten en uitgaven in 2014?
- Wat zijn uw bezittingen en schulden?
- Zelf samengestelde beleggingsportefeuille
- Wat zijn uw huidige woonlasten?
- Wat zijn uw inkomsten en uitgaven als u met pensioen gaat?
- Ontwikkeling van uw resterend budget in de tijd
- Wat als u komt te overlijden?
- Wat als uw partner komt te overlijden?
- Wat als u arbeidsongeschikt wordt?
- Wat als u meer of minder arbeidsongeschikt bent?
- Wat als uw partner arbeidsongeschikt wordt?
- Wat als uw partner meer of minder arbeidsongeschikt is?
- Wat als u werkloos wordt?
- Wat als uw partner werkloos wordt?
Bijlagen:
- Inventarisatiegegevens
- Personen
- Werk
- Pensioen
- Onroerende zaak
- Financieel product
- Verzekeringen
- Uitgaven
- Schulden
- Specificatie kosten van levensonderhoud
- Cijferoverzicht inkomen en vermogen
- Bijleenregeling
- Beleggingsrisicoprofiel
- Detailoverzicht per jaar
- Fiscaal/Sociale woordenlijst
Voorbeeld Persoonlijk financieel overzicht
Download
Wilt u weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u. In de regio Eindhoven / Veldhoven is deze eerste afspraak altijd gratis en vrijblijvend.
Persoonlijk financieel plan
In dit plan verwerk ik de informatie die ik van u heb mogen ontvangen. Uw wensen en doelstellingen vormen hierbij de basis en zijn dan ook erg belangrijk.Persoonlijk financieel plan
- Uw huishouden Uw kennis, ervaring en uw risicobereidheid
- Hoe ziet uw financiële situatie er op dit moment uit?
- Wat zijn uw inkomsten en uitgaven in 2014
- Wat zijn uw bezittingen en schulden?
- Zelf samengestelde beleggingsportefeuille
- Wat zijn uw huidige woonlasten?
- Wat zijn uw inkomsten en uitgaven als u met pensioen gaat?
- Ontwikkeling van uw resterend budget in de tijd
- Wat zijn uw wensen en doelen?
- Uw prioriteiten
- Hoe kunnen uw wensen en doelen mogelijk gemaakt worden?
- Uw wens: Koop van een bestaand huis
- Uw wens: 10 jaar getrouwd feest
- Uw wens: Camper kopen
- Wat zijn de gevolgen van dit advies?
- Wat zijn de gevolgen als u lang en gezond leeft?
- Wat zijn de gevolgen als u met pensioen gaat?
- Wat zijn de gevolgen als Peter overlijdt?
- Wat zijn de gevolgen als Astrid overlijdt?
- Wat zijn de gevolgen als Peter arbeidsongeschikt raakt?
- Wat zijn de gevolgen als Astrid arbeidsongeschikt raakt?
- Wat zijn de gevolgen als Peter werkloos raakt?
- Wat zijn de gevolgen als Astrid werkloos raakt?
- Samenvatting
Bijlagen
- Inventarisatiegegevens
- Personen
- Werk
- Pensioen
- Onroerende zaak
- Financieel product
- Verzekeringen
- Uitgaven
- Schulden
- Cijferoverzicht inkomen en vermogen
- Ontwikkeling van uw resterend budget in de tijd
- Financieringsopzet
- Maximale hypotheek in box 1
- 30-jaarstermijnen voor de renteaftrek
- Maandlastenoverzicht
- Beleggingsrisicoprofiel
Voorbeeld Persoonlijk Financieel Plan
Download
Financieel plan
Alle bovenstaande vragen kan ik voor u beantwoorden. Wanneer u echter de zaken grondig wilt aanpakken kunt u bij mij ook kiezen voor een op maat gemaakt financieel plan. Een financieel plan vormt voor mij de basis van een goed financieel advies. Het financieel plan van Roots Financieel Advies geeft u een compleet overzicht van uw inkomenspositie bij arbeid…
Waarom Roots?
Ik ben geheel onafhankelijk en heb bij geen enkele financiële dienstverlener een belang. Ik heb dan ook maar een belang en dat is uw belang. Hierdoor kan ik u de toegevoegde waarde bieden die u verdient als klant. Ik ben open, transparant en ethisch en mijn doelen naar u toe zijn het wegnemen van onzekerheid, het financieel ontzorgen, het wegnemen van onrust en u een…
Meer weten?
Wilt u na het lezen van deze pagina weten of ik iets in uw situatie kan betekenen of heeft u vragen over mijn dienstverlening? Heeft u een financiële vraag die u eens voor wilt leggen aan een adviseur? Of heeft u een andere reden om contact met mij op te nemen? Aarzel dan niet. Ik sta u graag te woord en maak ik geheel vrijblijvend een kennismakingsafspraak met u.
